Финансовый консультант: тонкости заманчивой вакансии

Бюро кредитных историй утверждает, что 90% неблагонадежных заемщиков – люди в возрасте до 30 лет. И это никого не удивляет. Ведь ни система образования, ни родители, увязшие в нравах СССР, не способны подготовить своих детей к взрослой жизни.

Зато теперь у каждого есть возможность обратиться за помощью к финансовому консультанту, обязанности которого включают в себя:

• Планирование личного бюджета;
• Составление стратегического плана по достижению целей;
• Помощь в избавлении от долгов;
• Формирование накоплений и инвестиционного портфеля.

Актуальна помощь консультанта и для юридических лиц. Ведь развитие предприятия требует грамотного экономического планирования и распределения бюджета. Многие компании открывают вакансии финансового консультанта, чтобы заполучить серьезного аналитика и стратега в свой штат.

Работа финансовым консультантом: какие требования предъявляют клиенты

Многие люди ошибочно полагают, что в этой сфере может работать только человек с высшим экономическим образованием. Это не совсем верно. Ведь главная задача консультанта – планирование, аналитика и подбор инструментов, которые помогут реализовать поставленную цель. Поэтому намного важнее оказываются:

• Знание современного рынка;
• Практическая работа с разными инвестиционными инструментами, прогнозирование их доходности;
• Аналитические способности;
• Знания английского языка, потому как часто приходится оказывать клиентам помощь в покупке иностранных активов;
• Педантичность расчетов;
• Гибкость мышления.

Кроме того, финансовый консультант обязан держать руку на пульсе событий и знать все, что происходит в современной экономике.

Финансовый консультант: компания или частный специалист?

Сфера этой работы очень широка. И требования настолько высоки, что одному человеку с ними справиться очень сложно. Поэтому многие предпочитают уйти в более узкую специализацию. Так появились:

• Мотивационные консультанты, которые выявляют возможности повышения заработка и сокращения расходов, разогревают интерес клиентов. Этот класс ближе к психологам, чем к полноценным финансистам;
• Инвестиционные советники – люди, работающие сугубо с капиталом. Они помогут грамотно составить портфель и управлять им;
• Независимые консультанты – взваливают на себя все задачи сразу, но не всегда способны привести вас к намеченному результату. Они только рекомендуют и никак не влияют на ваши действия.

Существует и еще один нюанс. Квалификацию малоизвестного финансового советника трудно проверить. Ведь диплом об экономическом образовании ровным счетом ничего не говорит. Поэтому порой лучше обратиться в компанию, где вы получите помощь целого ряда специалистов – аналитиков, трейдеров, бухгалтеров и других. А как вы считаете, справится ли консультант-одиночка на том же уровне? Напишите в комментариях!

Поделиться в соц сетях: